Notre équipe
Atteindre la liberté financière grâce à une gestion de patrimoine professionnelle !
Vous avez accompli beaucoup dans la vie, mais ce n'est que le début. Vos objectifs peuvent être variés : aider vos proches à concrétiser un projet important, financer une nouvelle entreprise, créer un legs pour les générations futures, contribuer à votre communauté, ou simplement savourer une retraite bien méritée.
Quels que soient vos objectifs, nous prenons le temps de vraiment les comprendre. Que vous ayez besoin de gérer votre patrimoine personnel, familial ou celui de votre entreprise, nos experts vous offrent les conseils professionnels adaptés à votre situation.
Votre patrimoine est bien plus qu'une somme d'argent : c'est le fondement qui vous permet de vous dépasser, d'être généreux et de vivre pleinement. Nous vous accompagnons dans chaque aspect : gestion de vos placements, planification de la retraite, protection de votre sécurité financière et planification successorale. Vous aurez ainsi la tranquillité d'esprit en sachant que vous bénéficiez de l'expertise et de l'attention personnalisée de véritables spécialistes.
Communiquez avec nous dès aujourd'hui pour découvrir comment notre équipe de professionnels, appuyée par les ressources de RBC Gestion de patrimoine, peut vous aider à accumuler bien plus qu'un patrimoine.
Une équipe d'experts à votre service
Découvrez notre équipe de spécialistes passionnés, tous dédiés à transformer positivement votre vie financière. Grâce à leur expertise pointue en gestion de patrimoine, chacun met son savoir-faire au service de votre réussite.
Atteignez vos objectifs
Notre approche personnelle et notre service personnalisé sont centrés sur vous, et tout commence par découvrir qui vous êtes et comprendre quels sont vos besoins et vos objectifs.
Approche en gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est une approche globale qui va bien au-delà des conseils en placement. Elle vous aide à concrétiser l'avenir financier dont vous rêvez. En adoptant une approche intégrée de gestion de patrimoine, nous vous accompagnons pour :
- Protéger votre mode de vie
- Gérer votre épargne
- Planifier votre retraite
- Créer un legs durable
- Et bien d'autres objectifs
À chaque étape de votre vie, nous aidons vous et votre famille à naviguer les enjeux, défis et occasions financières qui se présentent. Ensemble, nous développons des stratégies adaptées à votre réalité.
Communiquez avec nous pour discuter de vos objectifs financiers. Nous serons heureux de vous montrer comment nous pouvons vous aider à les concrétise
Notre processus de gestion de portefeuille : L'approche en quatre étapes
La gestion efficace de vos avoirs repose sur une approche-portefeuille personnalisée qui évolue avec vos besoins tout au long de votre vie. Voici comment nous procédons :
1re étape - Compréhension de vos besoins et objectifs :
Nous commençons par vous écouter véritablement. Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs de placement (épargne-retraite, financement d'entreprise, etc.), votre horizon temporel, vos attentes de rendement et votre tolérance au risque. Cette démarche n'est pas ponctuelle : nous adaptons continuellement votre stratégie à mesure que votre situation évolue.
2e étape - Définition de votre stratégie de placement :
Nous élaborons une stratégie de placement personnalisée qui sert de cadre à la gestion de vos actifs. Elle précise vos objectifs, vos besoins de revenu, vos échéanciers, la composition de votre portefeuille et les critères de sélection des titres. Cette stratégie devient votre référence pour mesurer vos progrès.
3e étape - Élaboration de votre portefeuille :
Nous structurons votre portefeuille en sélectionnant parmi un ensemble de placements diversifiés :
- Placements axés sur la croissance (actions canadiennes, américaines ou internationales)
- Placements axés sur le revenu (obligations d'État et de sociétés)
- Placements axés sur la préservation du patrimoine (placements garantis)
Nous nous appuyons sur l'expertise du Comité des stratégies de placement RBC, de RBC Marchés des Capitaux et de sociétés indépendantes. Vous recevez des recommandations précises, appropriées et réfléchies.
4e étape - Suivi et ajustements :
Nous passons régulièrement votre portefeuille en revue avec vous et recommandons les ajustements nécessaires pour vous maintenir sur la bonne voie. Vous recevez aussi des relevés de compte détaillés, des rapports d'examen de portefeuille, des mises à jour opérationnelles et vos documents fiscaux.
Portefeuilles A+ : Gestion professionnelle adaptée à vos besoins
Le programme A+ vous offre un accès simple à un portefeuille de placements entièrement personnalisé et géré par des professionnels. Il vous donne accès aux meilleurs gestionnaires de placements du monde, appuyés par la méthode de placement éprouvée de RBC.
Une approche différente
Contrairement à la plupart des programmes de placements, A+ n'impose pas de critères rigides. Votre portefeuille est entièrement taillé sur mesure selon vos préférences : croissance du capital, revenu de placement ou préservation de l'actif. Une fois créé, des professionnels le gèrent pour vous selon des limites précises, vous permettant de vous concentrer sur vos autres priorités.
Ce que vous obtenez avec A+ :
- L'expertise des meilleures sociétés de gestion d'actifs, rigoureusement sélectionnées et coordonnées dans un portefeuille unifié et personnalisé
- Une technologie de pointe qui consolide plusieurs gestionnaires en un seul portefeuille, avec relevés unifiés et répartition d'actifs synchronisée
- Une méthode de placement éprouvée : votre portefeuille est établi, suivi et rééquilibré selon vos directives
- Une approche moderne qui vous aide à atteindre vos objectifs financiers simplement et efficacement
Comment nous gérons l'entièreté de votre patrimoine
Notre offre de services complets intègre une gestion de portefeuille rigoureuse à une planification patrimoniale exhaustive, le tout soutenu par des spécialistes chevronnés au sein de notre vaste réseau RBC.
Bâtir votre avenir financier avec des stratégies adaptées à votre réalité
Que vous soyez propriétaire d'entreprise, en transition vers la retraite ou préoccupé par la transmission de votre patrimoine, nous comprenons les enjeux uniques qui façonnent votre situation financière.
Ci-dessous, découvrez nos solutions spécialisées pour chacune de ces étapes importantes de votre vie. De la gestion des actifs de votre entreprise à la planification de votre retraite en passant par la structuration de votre succession, nous vous aidons à atteindre vos objectifs avec confiance et clarté.
Planification pour propriétaire d'entreprise
Bâtir votre patrimoine personnel et celui de votre entreprise grâce à des conseils spécialisés
Être propriétaire d'entreprise exige du temps, de l'attention et des décisions constantes qui impactent la santé financière de votre entreprise. C'est pourquoi il est essentiel de compter sur les meilleurs outils et services pour gérer efficacement vos finances. C'est exactement ce que nous vous offrons.
Nos solutions peuvent vous aider si vous souhaitez :
- Gérer les actifs de votre entreprise et les vôtres de manière distincte et efficace
- Investir, préserver et maximiser vos liquidités excédentaires
- Élaborer un plan de relève qui assure un transfert harmonieux
- Générer des revenus diversifiés et fiscalement avantageux à partir du produit de la vente
- Vous protéger contre la perte d'employés clés grâce à des solutions d'assurance
- Protéger vos actifs personnels et ceux de votre entreprise en cas d'événements défavorables
- Fidéliser vos employés avec des régimes de retraite d'employeur
Pour en savoir plus, communiquez avec nous.
Planification de la retraite
Vivre à l'aise tout au long de la retraite
Que vous soyez loin de la retraite, que vous vous en approchiez ou que vous y soyez déjà, un plan complet et des conseils spécialisés sont essentiels pour atteindre et maintenir le mode de vie dont vous rêvez.
Nous vous accompagnons dans cette démarche en vous offrant les stratégies, le service et les solutions adaptés à votre situation pour vivre confortablement tout au long de votre retraite.
Nos solutions de planification de la retraite peuvent vous aider si vous souhaitez :
- Prévoir vos besoins à la retraite et définir les mesures pour les combler
- Convertir vos économies en revenu de retraite diversifié et fiscalement avantageux
- Protéger votre patrimoine grâce à un équilibre optimal entre risque et rendement
- Suivre votre progression vers vos objectifs d'épargne et la performance de votre portefeuille
- Optimiser les avantages fiscaux de vos placements hors REER
- Planifier un calendrier de retraits fiscalement avantageux
- Élaborer un plan successoral qui assure un transfert rapide et efficace à vos proches
- Protéger vos actifs personnels et le mode de vie de votre famille en cas d'événements défavorables
- Créer un legs durable en mettant à profit vos fonds, votre temps et votre passion
- Optimiser le fractionnement du revenu familial
Pour en savoir plus, communiquez avec nous.
Guide de planification successorale
Tout ce que vous devez savoir
Une bonne planification successorale exige d'examiner plusieurs éléments importants : réduction fiscale, sécurité financière de vos proches, transfert harmonieux de votre patrimoine, legs caritatif, et bien d'autres.
Ce guide couvre les sujets suivants :
- Rédaction de testaments valides et à jour pour tous les adultes de la famille
- Évaluation de votre couverture d'assurance
- Compréhension de la structure de propriété de vos actifs (ententes de propriété conjointe, etc.)
- Stratégies avancées de planification successorale (fiducies entre vifs, etc.)
- Planification de dons de bienfaisance
Obtenez votre copie gratuite du Guide de planification successorale. Pour en savoir plus, communiquez avec nous.
Guides
Obtenez une meilleure perspective de votre situation financière grâce à ces guides informatifs rédigés par l'équipe des Services de bureau familial RBC.
Guide Gestion de votre patrimoine familial
Dix stratégies pour bâtir et protéger votre patrimoine familial
Guide de gestion de patrimoine pour les propriétaires d’entreprise
Dix décisions clés pour les propriétaires d’entreprise
Guide de planification successorale
Comment la planification de votre avenir — dès aujourd’hui — peut vous permettre d’atteindre tous vos objectifs successoraux
Aide-mémoire de planification financière
Liste exhaustive d’informations clés, telles que les échéances, les plafonds de cotisation et des renseignements fiscaux.
Liste de vérification de la planification de retraite
Une ressource pratique pour vous aider à profiter au maximum de votre retraite.
Guide de déclaration de revenus
Un résumé des dates à retenir et des renseignements fiscaux nécessaires pour préparer votre déclaration de revenus annuelle.