Groupe Lesage & Grenier de RBC Dominion valeurs mobilières
Depuis plus de 35 ans à croître le patrimoine de nos clients
Au coeur de la vie financière de votre famille
Chaque famille possède une histoire, des projets et des aspirations qui lui sont propres. Au fil des années, son patrimoine évolue : les enfants grandissent, une entreprise se développe, la retraite approche, puis vient le moment de transmettre ce qui a été construit.
À chacune de ces étapes, les décisions financières prennent une importance particulière. C'est pourquoi notre rôle est d'agir comme le chef des finances de votre famille.
Nous réunissons les bonnes expertises au bon moment afin que chaque décision financière s'inscrive dans une vision cohérente à long terme. Nous assurons la gestion de portefeuille, la planification, la coordination et le suivi de votre stratégie patrimoniale afin qu'elle évolue au même rythme que votre famille, votre patrimoine et, lorsque pertinent, votre entreprise.
Nous croyons que la valeur d'une stratégie repose autant sur sa conception que sur sa mise en œuvre et son suivi dans le temps.
Notre objectif est simple : vous offrir la tranquillité d'esprit de savoir que les décisions importantes sont prises avec rigueur, que votre patrimoine est bien encadré et que votre famille est accompagnée à chaque étape de son évolution.
Le Groupe Lesage & Grenier en quelques chiffres
- Plus de 35 ans d'existence
- Plus de 300 familles accompagnées
- Plus de 1,4 milliard de dollars d'actifs sous gestion
- 10 professionnels spécialisés capables d'accompagner plusieurs générations
- Accès à plus de 30 spécialistes du service « RBC Family Office »
- Soutenu par plus de 200 analystes et stratégistes des équipes de Services-conseils en gestion de portefeuille RBC Gestion de Patrimoine, du Comité d'investissements stratégiques RBC et du service de recherches institutionnels RBC Marché des Capitaux, situés dans 15 pays d'Amérique du Nord et d'Europe, ainsi que dans la région Asie-Pacifique et au Royaume-Uni
Une équipe construite pour durer
Au fil des années, les besoins évoluent et les enjeux se complexifient. C'est pourquoi le Groupe Lesage & Grenier a bâti une équipe multidisciplinaire réunissant des spécialistes en gestion de portefeuille, en planification financière, en optimisation patrimoniale et en service-conseil.
Notre équipe travaille en étroite collaboration avec les spécialistes de « RBC Family Office Canada » ainsi qu'avec les ressources de recherche de RBC, dont la plus importante équipe d'analystes, d'économistes et de stratégistes au pays. Ces expertises enrichissent notre compréhension et nous permettent d'aborder chaque situation avec un regard complet.
Une stratégie ne crée de valeur que si elle est accompagnée dans le temps. Notre équipe est structurée pour assurer une continuité de service, une exécution rigoureuse et un accompagnement durable auprès des familles que nous conseillons.
Notre façon de faire
Notre approche
Une vision d'ensemble. Des expertises coordonnées. Un accompagnement qui évolue avec vous.
Les familles que nous accompagnons sont souvent bien entourées. Elles peuvent compter sur un comptable, un fiscaliste, un notaire, un avocat, un spécialiste en assurance et plusieurs autres professionnels de confiance.
Le véritable défi n'est pas de trouver ces experts. Le véritable défi est de s'assurer que chacun travaille dans la même direction. C'est précisément le rôle que nous jouons.
Nous coordonnons les différentes expertises afin que chaque décision contribue à un objectif commun : protéger votre patrimoine, le faire croître et en assurer la transmission.
Votre situation évoluera au fil des années. Notre rôle est de nous assurer que votre stratégie évolue avec elle, afin qu'elle demeure cohérente avec vos objectifs, vos projets et les besoins de votre famille.
Notre philosophie d'investissement
Investir avec discipline. Penser comme des entrepreneurs.
Notre philosophie d'investissement commence toujours par une même question : de quoi votre famille aura-t-elle besoin ?
Avant d'investir, nous prenons le temps de comprendre vos projets, vos objectifs et vos besoins de liquidités. Nous nous assurons que les ressources nécessaires à votre sécurité financière et à la réalisation de vos priorités sont en place.
Une fois cette base établie, le capital destiné à la croissance est investi avec une vision entrepreneuriale et un horizon à long terme. Nous privilégions des entreprises de grande qualité, dirigées par des équipes compétentes, financièrement solides et capables de créer de la valeur pendant de nombreuses années. Nous rejetons les tendances éphémères et les mouvements spéculatifs qui caractérisent les marchés.
Nous croyons qu'un portefeuille doit demeurer suffisamment flexible pour évoluer avec les marchés… et avec la vie. Cette flexibilité nous permet de demeurer en contrôle, de saisir les occasions que créent les marchés lorsqu'elles se présentent et de nous adapter rapidement aux changements qui peuvent survenir dans la situation d'une famille.
Selon les objectifs de chaque famille, nous pouvons également intégrer différentes catégories d'actifs et solutions patrimoniales spécialisées, lorsque celles-ci apportent une réelle valeur ajoutée au patrimoine.
La richesse se construit sur plusieurs décennies, jamais sur quelques trimestres.
Nos clients
Familles multigénérationnelles
Que ce soit pour la transmission d'un héritage, la gouvernance familiale ou la protection du patrimoine à travers les générations, nous accompagnons les familles dans les transitions importantes. Nous veillons à ce que vos stratégies restent pertinentes et efficaces pour vos enfants et petits-enfants. C'est notre engagement envers votre famille, maintenant et demain.
Propriétaires d'entreprises et entrepreneurs
Vous avez bâti une entreprise prospère et cherchez à la structurer stratégiquement. Nous vous accompagnons dans la planification de la relève, l'optimisation fiscale et la préparation d'une possible transition. Nous comprenons les défis uniques des propriétaires d'entreprises et intégrons votre situation entrepreneuriale à une stratégie patrimoniale globale qui protège votre héritage.
Professionnels
Vous générez des revenus importants et complexes. Nous vous aidons à optimiser votre situation fiscale, à investir judicieusement votre capital et à préparer votre avenir financier avec une stratégie adaptée à votre contexte professionnel particulier.
Pré-retraités et retraités
La retraite est une nouvelle étape importante. Nous vous aidons à passer cette transition en toute sérénité : sécuriser vos revenus, optimiser votre fiscalité et protéger ce que vous avez bâti. Grâce à notre approche intégrée, vous pouvez profiter pleinement de cette phase de vie sans vous soucier de vos finances.
Fondations et organismes philanthropiques
Nous accompagnons les familles et les organisations qui souhaitent donner un sens durable à leur patrimoine par la philanthropie. De la mise en place d'une fondation à la gestion responsable de ses actifs, nous les aidons à structurer leur démarche, à respecter leurs obligations de gouvernance et assurer une pérennité de leur mission. Nous agissons comme un partenaire de confiance, afin que les ressources financières demeurent pleinement au service de la cause qu'elles ont choisi de soutenir.
Notre implication dans la communauté
Redonner à la communauté fait partie de nos valeurs. Au fil des années, notre équipe s'est engagée auprès de plusieurs organismes et causes qui nous tiennent à cœur, particulièrement auprès des jeunes, des familles et des personnes plus vulnérables.
Cet engagement prend différentes formes : contributions financières, implication dans des événements et des campagnes de financement, soutien à des initiatives locales, ainsi qu'un appui aux causes dans lesquelles nos clients choisissent eux-mêmes de s'investir.
Quelques-unes des causes que nous soutenons
- Moisson Montréal
- Centre jeunesse de la Montérégie
- YWCA Montréal
- Fondation Mira
- La tablée des Chefs
- Fondation du CSLC des Patriotes
- Société canadienne de recherche sur le cancer
- Fondation Aline Letendre