Le Groupe Conseil Racine-Marcotte
Période d'accumulation
Cette phase de vie a généralement lieu entre les âges de 30 à 50 ans, bien que de nos jours, la phase d'accumulation peut être sur une période variable. Durant cette phase de vie, beaucoup d'événements très importants ont lieu, notamment le mariage, l'achat d'une maison, la fondation d'une famille et/ou d'une entreprise.
Plusieurs autres événements peuvent se produire tels que l'achat d'une maison secondaire, l'aide financière pour l'éducation de nos enfants ou leur mariage, l'aide financière à des parents agés ou nos petits-enfants ou encore un divorce.
Lors de cette phase d'accumulation, la plupart d'entre nous sommes dans une situation ou nos revenus sont optimisés, et ou nos épargnes devraient être au premier plan.
L'une des choses les plus important à retenir: Toujours épargner. Il faut apprendre à en faire une habitude bien établie et ce, même si cela n'est que sur un petit montant mensuel.
Commencez pas un montant mensuel qui vous fasse sentir que vous faites un effort et une fois que cette nouvelle bonne habitude devient confortable, augmentez le rythme. Ne vous posez pas de question, passez à l'action maintenant!
Nous vous recommandons de lire le livre ''Le Barbier Riche'' de David Chilton. Le Secret pour une retaite sans souci c'est tout simplement une discipline d'épargne.
Nous avons l'expertise de vous guidez durant toutes les phases de votre vie et voici quelques documents de notre boîte à outil que nous aimerions partager avec vous.
- Insufflez de la rigueur à votre portefeuille.pdf
- Portefeuille échelonné.pdf
- REER: Régime Enregistré de Retraite.pdf
- CÉLI: Compte d'Épargne Libre d'Impôt.pdf
- REEE: Régime Enregistré d'Épargne Étude.pdf
- Fiducie Familiale.pdf
- PRA: Plan de Retraite Assuré.pdf
- Éxonération d'Impôts sur les contrats d'assurance vie.pdf
- RRI: Régime de Rente Individuel.pdf
Protection de votre patrimoine
Vous avez travaillé fort pour constituer vos épargnes et vous aimeriez maintenant protéger votre patrimoine familial et corporatif.
L'un des élément clé demeure le choix d'une institution financière solide ainsi que d'une équipe de Gestion de Patrimoine dynamique telle que Le Groupe Conseil Racine-Marcotte de RBC Gestion de Patrimoine Dominion valeurs mobilières. Notre madat est de vous écoutez, de vous aider à déterminer vos buts et objectifs financiers, de mettre en place une discipline d'investissement solide et de régulièrement réviser le progrès de ce plan avec vous. Votre portefeuille pourra également bénéficier de la protection du Fonds Canadien de Protection de Épargnants FCPE*.
Cette phase de vie qui a généralement lieu entre 60 et 70 ans, comporte plusieurs événements importants, tels que la retraite, l'exercise de vos options sur des actions détenues d'un employeur, la vente de votre maison ou d'une maison secondaire, le transfert de votre entreprise ou de vos actifs à la génération future, etc.
Nous avons l'expertise de vous guidez durant toutes les phases de votre vie et voici quelques documents de notre boîte à outil que nous aimerions partager avec vous.
- FCPE: Fonds Canadien de Protection des Épargnants.pdf
- Fiducie Familiale.pdf
- Procuration et Mandat.pdf
- Testament et Planification Successorale.pdf
- Rente Assurée.pdf
- Plan de Retraite Assuré.pdf
Transfert de votre patrimoine
Dans un monde d'incertitude, seules deux choses sont certaines: Nous mourrons et nous payons de l'impôt.
Bien que notre expertise ne puisse vous aider pour la première partie de cette affirmation, nous pouvons vous aider à protéger votre patrimoine familial et à réduire de façon significative l'impôt au décès.
Nos alliances stratégiques avec des professionnels de haut calibre nous permettent de vous proposer des solutions de planification fiscales hautement avantageuses pour vous ainsi que pour vos héritiers.
Il nous fera plaisir d'explorer avec vous les différents outils permettant à une planification fiscale judicieuse, tels que le Plan de Retraite Assuré (PRA), la Fiducie Familiale, les fiducies testamentaires, les Rentes assurées et les solutions en assurance de personne permettant la réduction des impôts à payer pour vous et vos proches.
Nous sommes convaincus de pouvoir vous apporter de nouvelles solutions qui ne vous ont jusqu'alors jamais été présentées.
C'est notre promesse!
QUELQUES LIENS INTÉRESSANTS:
- Rente Assurée.pdf
- Fiducie Familiale.pdf
- Plan de Retraite Assuré.pdf
- Procuration et Mandat.pdf
- Testament et planification successorale.pdf
Conversion de votre patrimoine
En tant qu'investisseurs, nous avons deux ennemis:
L'inflation et les impôts
Avez-vous suffisamment d'épargne en vue de votre retraite?
Vos investissements sont-ils gérés de façon à générer un revenu prévisile et stable?
Vos investissements génèrent-ils les revenus dont vous avez besoin?
Votre portefeuille est-il investi de façon à maximiser vos avantages fiscaux?
Nous avons des solutions
Nous apportons des solutions simples et tangibles afin d'améliorer votre qualité de vie tout en vous apportant la paix d'esprit.
La réalité est que la retraite peut être très agréable si l'on a épargné suffisamment mais peut aussi être une phase empreinte d'incertitude face à la cessation d'un salaire ou d'un revenu d'entreprise.
La conversion de votre patrimoine se défini comme ceci: Mettre la priorité sur l'élaboration d'une solide stratégie d'investissement vous permettant de protéger votre patrimoine familial tout en générant un revenu stable et prévisible.
Nous commencerons par vous aider à déterminer le montant de revenu mensuel, trimestriel ou annuel dont vous avez besoin. Ensuite, nous établirons une stratégie d'investissement visant à minimiser l'impact fiscal de votre portefeuille en répartissant les différents titres de placement de façon fiscalement efficace entre vos comptes.