Patrick-André Poisson
Gestionnaire de portefeuille et conseiller en patrimoine principal
Investir avec VISION | Gérer avec RIGEUR
Les étapes essentielles à l'atteinte de vos objectifs financiers
Analyse de votre situation actuelle | Élaboration des solutions | Implantation du plan financier
• Capital intellectuel: accès aux ressources de RBC Groupe Financier
• Partenaire pour créer une solution de placement personnalisée
• Approche de placement rigoureuse
• Gestion du risque et supervision/contrôles
• Des services bancaires de premier ordre
Des professionnels à votre service
En nous appuyant sur notre expérience et nos accréditations sectorielles, notre équipe d'experts vous aide à atteindre la tranquillité d'esprit financière.
Tout commence avec vous
Notre approche personnelle et notre service personnalisé sont centrés sur vous, et tout commence par découvrir qui vous êtes et comprendre quels sont vos besoins et vos objectifs.
Notre travail
Nous concevons des portefeuilles de placement adaptés à vos besoins actuels et futurs, en utilisant un processus discipliné pour vous garder sur la bonne voie. Que votre objectif soit d’accroître votre patrimoine, de générer des revenus, de minimiser les impôts ou de planifier votre retraite, nous personnalisons les solutions à votre situation. Avant de recommander quoi que ce soit, nous examinons votre situation financière, définissons votre tolérance au risque et fixons des objectifs réalistes à long terme alignés sur votre niveau de confort. Nous pouvons également vous mettre en contact avec des spécialistes de RBC en assurance, en planification successorale et en planification d’entreprise pour vous assurer que tous les besoins financiers et toutes les étapes de vie sont planifiés.
Nos méthodes de travail
Notre processus de portefeuille en quatre étapes est conçu pour garder vos investissements alignés sur vos objectifs à chaque étape. Nous commençons par une réunion de découverte pour comprendre vos besoins, vos objectifs, votre horizon temporel et votre tolérance au risque. Ensuite, nous élaborons un énoncé de politique de placement comme principes directeurs pour la gestion de votre portefeuille. En utilisant cette base, nous construisons un mélange personnalisé d’actions, d’obligations et de liquidités, en collaborant avec des stratèges en investissement et des analystes de recherche. Enfin, nous surveillons et examinons constamment votre portefeuille, en nous ajustant pour maintenir l’alignement sur vos objectifs dans les conditions changeantes du marché.
Comment nous gérons l'entièreté de votre patrimoine
Notre offre de services complets intègre une gestion de portefeuille rigoureuse à une planification patrimoniale exhaustive, le tout soutenu par des spécialistes chevronnés au sein de notre vaste réseau RBC.
Bâtir ensemble un avenir meilleur
Découvrez le pouvoir des dons de bienfaisance pour soutenir les causes qui vous tiennent le plus à cœur, avec une approche personnalisée qui complète vos plans et objectifs financiers. Lorsque nous mettons en place un plan bien structuré, nous pouvons vous aider à favoriser l’autonomie et enrichir notre communauté.
Élaborer un plan de dons personnalisé
Maximisez l’impact de vos dons en les intégrant stratégiquement dans votre plan financier global grâce aux conseils de notre équipe d’experts.
Créer un patrimoine durable
Nous vous aiderons à transformer vos dons en un héritage significatif qui correspond à vos objectifs et à vos valeurs. Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise réponse en ce qui concerne l’orientation et l’objectif de vos dons — il s’agit de trouver ce qui vous convient le mieux.
Soutenir la prochaine génération d’acteurs du changement
Nous travaillerons avec vous pour impliquer vos enfants, petits-enfants et autres proches dans vos dons caritatifs, afin d’ouvrir la voie aux leaders de demain.
Passez de la passion à l’action
Officialisez vos activités philanthropiques en établissant une fiducie, en créant une fondation familiale privée ou bien en participant au Programme de dons de bienfaisance de la RBC.
Adopter une approche d’investissement responsable
Il existe de nombreuses façons d’accroître son patrimoine. Notre objectif est de le faire dans l’intérêt de nos clients, de notre société et de la planète. Nous investissons vos capitaux à long terme pour vous aider à atteindre vos objectifs personnels et pour soutenir durablement les générations à venir. Nous proposons une approche d’investissement responsable, flexible et intégrée, qui peut être stratégique, ciblée et percutante.
Intégrée
Dans un premier temps, les facteurs ESG constituent l’un des filtres à travers lesquels nous examinons tout placement. Abréviation d’environnement, social et gouvernance, ce filtre intégré se concentre sur la durabilité environnementale, aux enjeux sociaux, ainsi qu’à l’égalité et à l’équité dans la gouvernance d’entreprise.
Ciblée
Pour nous aligner sur vos valeurs, lorsque nous constituons et gérons votre portefeuille personnalisé, nous pouvons sélectionner des placements qui ont un impact positif — comme le logement social, les énergies renouvelables et les droits de l’homme — et nous pouvons exclure ceux qui peuvent être considérés comme négatifs — que ce soit le tabac, l’alcool ou les armes.
Thématique
Pour les clients qui se passionnent pour un enjeu ou une cause spécifique — par exemple, le changement climatique ou l’égalité des sexes — nous avons la possibilité d’aligner toutes les décisions de placement sur un ou plusieurs thèmes d’investissement responsable de votre choix.
Percutante
Traditionnellement, les placements sont évalués en fonction de la tolérance au risque et des objectifs de rendement. Pour les clients intéressés, nous pouvons ajouter une troisième dimension : l’impact. Ce paramètre supplémentaire donne du poids à l’impact social ou environnemental mesurable d’un portefeuille.
Guides
Obtenez une meilleure perspective de votre situation financière grâce à ces guides informatifs rédigés par l'équipe des Services de bureau familial RBC.
Guide Gestion de votre patrimoine familial
Dix stratégies pour bâtir et protéger votre patrimoine familial
Guide de gestion de patrimoine pour les propriétaires d’entreprise
Dix décisions clés pour les propriétaires d’entreprise
Guide de planification successorale
Comment la planification de votre avenir — dès aujourd’hui — peut vous permettre d’atteindre tous vos objectifs successoraux
Aide-mémoire de planification financière
Liste exhaustive d’informations clés, telles que les échéances, les plafonds de cotisation et des renseignements fiscaux.
Liste de vérification de la planification de retraite
Une ressource pratique pour vous aider à profiter au maximum de votre retraite.
Guide de déclaration de revenus
Un résumé des dates à retenir et des renseignements fiscaux nécessaires pour préparer votre déclaration de revenus annuelle.
Perspectives
Lisez les dernières nouvelles sur les marchés et plus encore de notre équipe ainsi que des experts et leaders d’opinion de RBC.