Patrick-André Poisson, CFA, CIM, FCSI
Gestionnaire de portefeuille et conseiller en patrimoine principal
Deux perspectives, une même passion pour votre sérénité financière
Travailler en couple, c’est bien plus qu’une organisation professionnelle : c’est une philosophie de vie basée sur la complicité, l'écoute et une vision partagée.
Notre équipe réunit deux parcours riches et complémentaires. D’un côté, une expertise pointue en analyse financière, gestion de portefeuille et rigueur stratégique pour protéger et faire croître vos actifs avec discipline. De l’autre, une maîtrise approfondie de la relation client et de l’accompagnement personnalisé, veillant à ce que chaque décision résonne avec vos projets de vie et les besoins de votre famille.
En faisant appel à notre duo, vous ne choisissez pas simplement un conseiller, mais un partenariat attentif et disponible. Nous conjuguons la solidité et la portée institutionnelle de RBC Dominion valeurs mobilières avec la proximité et le soin d’une gestion familiale à taille humaine.
Votre patrimoine à chaque saison de la vie
Qu'il s'agisse de faire fructifier vos actifs, de les protéger, d'en tirer des revenus ou de les transmettre, nous sommes là pour vous accompagner!
Au-delà des placements, nous voyons l'image complète :
• Gestion de portefeuille
• Planification financière
• Optimisation fiscale
• Stratégies testamentaires et successorales
• Dons philanthropiques
Nous créons une stratégie adaptée à votre réalité, du moment où vous bâtissez votre patrimoine jusqu'au transfert de votre héritage.
Des professionnels à votre service
Une solide expertise d'investissement liée à une approche attentive et disponible.
Votre patrimoine, votre vie, notre engagement
Votre patrimoine mérite bien plus que des placements. C'est pourquoi nous adoptons une approche holistique qui intègre planification financière, fiscale et successorale à chaque étape de votre parcours. Nous voyons au-delà des investissements pour construire, protéger et transférer votre richesse de manière intelligente et durable.
DÉCOUVERTE
Comprendre qui vous êtes est ce qui compte vraiment pour nous
Notre première étape : vraiment vous connaître. Nous ne nous arrêtons pas aux formalités administratives, nous menons une véritable conversation pour comprendre votre vie, vos rêves et vos préoccupations.
Cette connaissance approfondie devient la base solide sur laquelle nous bâtissons votre stratégie unique
Nous explorons vos objectifs concrets (retraite, achat immobilier, éducation, héritage), votre mode de vie actuel, vos besoins de liquidités, votre horizon d'investissement et votre tolérance au risque. Surtout, nous comprenons ce que « la sécurité financière » signifie vraiment pour vous.
STRATÉGIE
Élaborer votre allocation d'actifs personnalisée
La répartition d'actifs détermine environ 80 % de votre succès à long terme. C'est pourquoi nous y accordons notre expertise complète pour construire un plan d’investissement équilibré et calibré précisément pour vos objectifs.
Cette allocation repose sur trois piliers :
Liquidités : Pour la flexibilité et l'accès d'urgence. Nous structurons cette portion selon vos besoins de liquidité accessible rapidement.
Titres à revenu fixe : Pour générer des revenus réguliers et prévisibles. Obligations gouvernementales, corporatives, instruments du marché monétaire; nous accédons au plus grand inventaire de titres à revenu fixe au Canada.
Actions : Pour la croissance à long terme. Avec accès aux marchés canadiens, américains et internationaux, nous diversifions pour maximiser vos opportunités.
Chaque pourcentage est étudié pour correspondre à votre profil unique. Vous recevez un énoncé de politique de placements clair qui justifie chaque décision.
Ce n'est pas une formule générique, c’est votre stratégie personnalisée
CONSTRUCTION
Bâtir un portefeuille stratégique et diversifié
Nous construisons un portefeuille stratégique où chaque placement a un rôle précis.
Notre approche rigoureuse garantit une diversification optimale, une qualité constante et un alignement parfait avec votre stratégie financière.
Rien n'est laissé au hasard
Notre équipe évalue rigoureusement la qualité, la diversification et l'alignement avec votre stratégie, parce que nous savons que votre portefeuille doit refléter vos objectifs, pas modèle standardisé.
SUIVI ACTIF
Rester informé et connecté à chaque étape
Après la construction de votre portefeuille, notre engagement continue. Nous vous offrons une transparence totale : accès en ligne 24/7, rapports réguliers (trimestriels ou mensuels) avec analyses et commentaires de marché, et une équipe disponible par courriel ou téléphone.
Vous êtes en contrôle, toujours informé, jamais seul
ÉVOLUTION CONTINUE
Adapter votre plan à la vie qui change
Les marchés évoluent, l'économie change. Votre vie aussi. C'est pourquoi nous revoyons régulièrement votre portefeuille et ajustons votre stratégie pour maintenir l'alignement avec vos objectifs.
Promotion professionnelle ? Héritage ? Vente d’entreprise? Approche de la retraite ? Changements familiaux ? Ces étapes de vie méritent une stratégie révisée. Nous menons des rééquilibrages réguliers et ajustons votre plan en fonction de vos nouvelles réalités.
Nous offrons une relation de long terme où votre plan patrimonial évolue avec vous :
Toujours pertinent, toujours aligné, toujours protégé
« Quel type de client êtes-vous ? »
Notre expertise réside dans notre capacité à comprendre vos besoins spécifiques et à concevoir des solutions qui résonnent réellement avec votre réalité, vos ambitions et vos défis particuliers.
Jeunes investisseurs
Vous débutez votre parcours d'investissement avec ambition et curiosité. Nous vous guidons dans la création de bonnes habitudes financières, l'apprentissage des marchés et la construction d'un portefeuille solide pour votre avenir. Notre équipe vous offre des conseils accessibles, des outils pratiques et un accompagnement qui vous aidera à comprendre les principes de placement et à bâtir les fondations d'un patrimoine durable.
Couples et familles en croissance
Construire une famille et un patrimoine ensemble demande une vision commune et une planification réfléchie. Nous vous aidons à aligner vos objectifs financiers, à protéger votre famille contre les risques majeurs et à créer un héritage que vous serez fiers de laisser à vos enfants
Professionnels en activité
Vous avez bâti une carrière solide et vous êtes prêt à en tirer le meilleur parti. Nous vous aidons à transformer vos revenus stables en une stratégie patrimoniale cohérente qui équilibre vos besoins actuels avec vos rêves futurs, tout en vous protégeant contre les imprévus.
Propriétaires d'entreprises
Votre entreprise est votre plus grand actif et elle mérite une attention particulière. Nous vous aidons à séparer intelligemment vos finances professionnelles de votre patrimoine personnel, à minimiser votre charge fiscale et à préparer une sortie stratégique lorsque le moment sera venu. Notre équipe comprend les défis uniques des entrepreneurs et vous propose des solutions qui favorisent la croissance tout en sécurisant votre avenir.
Retraités
La retraite n'est pas une destination, c'est une nouvelle phase de vie remplie de possibilités. Notre équipe s'assure que votre revenu de retraite correspond à votre mode de vie souhaité, que vos placements génèrent les rendements dont vous avez besoin et que vous maximisez chaque avantage fiscal disponible pour protéger votre qualité de vie.
Héritiers
Recevoir un héritage est une grande responsabilité. Nous vous aidons à comprendre ce que vous avez reçu, à le protéger juridiquement et fiscalement, et à le transformer en une base solide pour votre propre avenir financier et celui de votre famille.
Perspectives
Lisez les dernières nouvelles sur les marchés et plus encore de notre équipe ainsi que des experts et leaders d’opinion de RBC.