Patrimoine familial Cloutier de RBC Dominion valeurs mobilières Inc. of RBC Dominion Securities Inc. undefined: undefined in Greater Sudbury, ON

Patrimoine familial Cloutier de RBC Dominion valeurs mobilières

Des gardiens financiers qui protègent et préservent votre patrimoine pour les générations à venir

Votre bien-être—financier et autre—est notre priorité

Lorsqu’un ancien comptable et un expert financier soucieux du bien-être s’associent pour diriger une equipe d’investissement, il en résulte une gestion de patrimoine complète, menée avec une grande attention et soutenue par des décisions financières astucieuses. C’est l’histoire de Stéphane et Michelle Cloutier, qui ont fondé Patrimoine familial Cloutier en 2005 et ont développé leur équipe pour en faire un groupe de professionnels de la gestion de patrimoine partageant les mêmes valeurs et tournés vers les gens, qui se concentrent sur une chose avant tout : votre bien-être.

Vos « médecins financiers »

Compatissants, engagés et toujours disponibles—en tant que « médecins financiers », nous nous rendons disponibles lorsque vous avez le plus besoin de nous et nous nous efforçons constamment de vous fournir un service exceptionnel et des conseils d’experts dans tous les domaines dont vous pourriez avoir besoin. Avec des décennies d’expérience financière combinée, notre équipe polyvalente vous accompagne à chaque étape de votre parcours patrimonial. Nous croyons aux valeurs d’honnêteté, de responsabilité, d’intégrité et de respect et nous veillons à ce que votre plan financier corresponde à vos rêves pour votre avenir.

Stephane Cloutier

Gestionnaire de portefeuille et conseiller en patrimoine principal

Michelle Cloutier

Conseillère associée en gestion de patrimoine et en placement

Juliana Battiston

Conseillère associée en gestion de patrimoine

Carole Chenard

Conseillère adjointe

Evan MacLean

Conseiller associé

Denver Roney

Adjoint administratif

Brittany Tymchuk

Conseillère adjointe

Sophie Bouchard

Adjointe administrative

Nous travaillions auparavant avec une autre institution financière et faisions affaire avec tellement de conseillers différents que nous avions l’impression d’être dans une porte tournante. La dernière conseillère que nous avions prenait sa retraite et, après son départ, nous avons décidé de faire affaire avec RBC Dominion valeurs mobilières, car nous avions déjà de l’argent chez eux et nous aimions leur service, leur expertise, leurs connaissances en matière de fiscalité et leur personnel. Ils nous ont aidés avec notre planification fiscale et ont répondu à nos attentes en ce qui concerne nos objectifs de rendement des investissements.

—Wendy H.

Lorsque j’ai rencontré l’équipe pour la première fois, j’avais peu de connaissances en matière d’investissements, mon ex-mari s’étant occupé de tous nos investissements pendant mon mariage avec lui. Stéphane m’a mise à l’aise pour poser des questions et m’a expliqué mon portefeuille dans des termes que je pouvais comprendre. Au cours des 12 dernières années, j’ai acquis beaucoup plus de connaissances et de confiance dans la gestion de mes investissements grâce à sa patience et au temps qu’il prend pour m’expliquer mon portefeuille. J’apprécie vraiment cela, ainsi que le fait qu’ils vont au-delà des attentes pour répondre à mes questions et m’aider à résoudre tout problème que je pourrais avoir.

—Claire H.

En m’asseyant pour écrire ce témoignage, je me suis rendu compte que je faisais affaire avec RBC Dominion valeurs mobilières depuis 15 ans! Nous avons tout planifié ensemble, de la couverture d’assurance appropriée à la planification fiscale, en passant par les stratégies de placement, le financement de la construction d’une maison, les placements éducatifs pour les enfants et la planification successorale. Tous les membres du personnel avec lesquels j’ai travaillé ont été amicaux, encourageants, professionnels, bien informés et très serviables. J’attends avec impatience les quinze prochaines années de ce partenariat.

—Michelle A.

Dès le premier jour, l’équipe de RBC nous a montré que nous étions au centre de ses préoccupations. Je suis convaincu que tous les membres de l’équipe se soucient de vous et font tout leur possible pour dépasser vos attentes. Depuis que je fais affaire avec RBC, j’ai pu prendre ma retraite plus tôt et jouir d’un mode de vie confortable avec ma femme et ma famille.

—Kevin B.

Lorsque mon mari est décédé en 2000, j’avais 56 ans et j’avais besoin d’aide pour gérer les investissements que nous avions et l’argent que j’ai reçu après son décès. Un ami bien informé m’a emmenée rencontrer trois personnes dans différentes sociétés, et j’ai choisi de travailler avec Stéphane Cloutier. Quelque 20 ans plus tard, Stéphane et son équipe gèrent toujours mon portefeuille. Stéphane et Michelle ont été en mesure de me conseiller et de m’aider à obtenir une couverture d’assurance adéquate, à planifier mes impôts et ma succession, ce qui n’a pas été facile étant donné que mon fils souffre de graves handicaps physiques. Ils sont toujours disponibles par téléphone ou par courriel lorsque j’ai des questions ou des préoccupations, ce qui est très apprécié.

—Mary D.

Stéphane a été en mesure de gérer tous les aspects de nos besoins financiers, y compris le recours à un conseiller juridique pour nous aider à rédiger notre testament et à planifier notre succession, ainsi que la couverture d’assurance pour gérer les risques successoraux et la fiscalité. Il a également étendu ses services aux membres de notre famille et a prodigué des conseils à ma fille lorsqu’elle était à la recherche d’une assistance en matière de finances. Nous sommes maintenant à la retraite et vivons confortablement grâce à la planification financière que nous avons effectuée avec Stéphane. Nous apprécions l’excellent service qu’il nous fournit.

—R.D.R.

Des clients âgés discutent avec un conseiller à une table.

Nos services

Prendre soin de vous, de votre famille et de votre avenir financier

Chez Patrimoine familial Cloutier, vos objectifs sont au premier plan de tout ce que nous entreprenons. Grâce à notre processus de découverte approfondie, nous élaborons un plan qui répond à vos besoins personnels et professionnels, rassemblant tous les éléments de votre casse-tête financier. En travaillant en étroite collaboration avec vous, nous pouvons créer un plan de gestion de patrimoine complet, personnalisé et entièrement intégré qui vous procurera la tranquillité d’esprit, à vous et à vos proches.

En nous concentrant sur la réalisation de vos objectifs à court et à long terme tout en préservant votre patrimoine, nous créons un portefeuille adapté à vos besoins, à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

Nous prenons le temps de dispenser une éducation financière à vos enfants et petits-enfants, en leur fournissant les connaissances et les ressources qui les aideront à prendre des décisions financières éclairées pour leur avenir.

Ensemble, nous planifierons votre retraite et couvrirons tous les domaines qui vous préoccupent afin que vous puissiez aborder et traverser cette phase de votre vie avec confiance et aisance.

Nous prenons les mesures nécessaires pour que vous et votre famille soyez protégés en cas d’imprévu.

Avec une équipe dédiée aux questions testamentaires et successorales, nous prenons le temps de nous assurer que nous passons le tout au peigne fin, afin que vos souhaits soient respectés et que votre famille soit prise en charge après votre départ.

Que ce soit par le biais d’un transfert de patrimoine familial efficace ou de dons caritatifs ciblés, nous vous aidons à avoir l’impact que vous souhaitez, aujourd’hui et à l’avenir.

Nos plans financiers approfondis et conçus par des experts couvrent tous les aspects de votre situation financière, alignant vos besoins actuels et futurs sur un service continu et compatissant.

Notre équipe chevronnée utilise des stratégies fiscalement avantageuses pour protéger et préserver votre patrimoine.

Que vous ou un membre de votre famille envisagiez d’investir dans un autre bien immobilier, d’acheter une nouvelle voiture ou de poursuivre des études, nous pouvons vous aider à trouver la solution d’emprunt qui vous convient.

La possession d'une entreprise s'accompagne de défis et d'opportunités uniques, c'est pourquoi nous dressons le tableau financier de nos clients propriétaires d'entreprise en gardant cela à l'esprit.

Vue aérienne de personnes sur une place de la ville.

Notre communauté

Étendre notre attention à notre communauté

Chez Patrimoine familial Cloutier, nous considérons que prendre soin d’autrui est un élément essentiel de notre travail. Nous sommes fiers d’étendre cette philosophie à l’ensemble de notre communauté en soutenant des organisations et des initiatives qui fournissent de la nourriture à des familles, des soins à des personnes âgées, des traitements à des patients et des rêves à des enfants.

Bénévoles distribuant des sacs de nourriture.

Sécurité alimentaire

En tant que personnes qui ont la chance de pouvoir mettre de la nourriture sur la table dans leur propre maison, nous nous sentons responsables pour soutenir ceux qui ne le peuvent pas. C’est pourquoi nous faisons régulièrement du bénévolat pour la Popote roulante et des dons à la Banque alimentaire de Sudbury. Nous sommes également fiers d’appuyer la collecte annuelle de denrées alimentaires et de cadeaux de Noël du Club Richelieu et nous aidons à livrer des paniers de Noël à plus de 100 familles chaque année.