Gabriel Flores, M.B.A., CIM
Directeur adjoint de succursale & Conseiller en placement
Vous avez des rêves. Nous avons l'expertise pour vous aider à les réaliser.
À travers des conseils personnalisés perfectionnés au fil des décennies, et grâce à une solide stratégie de gestion de patrimoine, je travaille avec les clients pour les aider à atteindre leurs objectifs. Par le biais d'un processus de découverte rigoureux, j'apporte les experts appropriés à la table pour votre bénéfice et celui de votre famille. Votre tranquillité d'esprit en ce qui concerne vos finances est ma priorité absolue.
Mes professionnels à votre service
Notre équipe d’experts s’appuie sur l’expérience et les accréditations de l’industrie pour procurer une tranquillité d’esprit financière à tous nos clients.
Tout commence avec vous
Notre approche personnelle et notre service personnalisé sont centrés sur vous, et tout commence par découvrir qui vous êtes et comprendre quels sont vos besoins et vos objectifs.
Notre travail
Nous concevons des portefeuilles de placement adaptés à vos besoins actuels et futurs, en utilisant un processus discipliné pour vous garder sur la bonne voie. Que votre objectif soit d’accroître votre patrimoine, de générer des revenus, de minimiser les impôts ou de planifier votre retraite, nous personnalisons les solutions à votre situation. Avant de recommander quoi que ce soit, nous examinons votre situation financière, définissons votre tolérance au risque et fixons des objectifs réalistes à long terme alignés sur votre niveau de confort. Nous pouvons également vous mettre en contact avec des spécialistes de RBC en assurance, en planification successorale et en planification d’entreprise pour vous assurer que tous les besoins financiers et toutes les étapes de vie sont planifiés.
Nos méthodes de travail
Notre processus de portefeuille en quatre étapes est conçu pour garder vos investissements alignés sur vos objectifs à chaque étape. Nous commençons par une réunion de découverte pour comprendre vos besoins, vos objectifs, votre horizon temporel et votre tolérance au risque. Ensuite, nous élaborons un énoncé de politique de placement comme principes directeurs pour la gestion de votre portefeuille. En utilisant cette base, nous construisons un mélange personnalisé d’actions, d’obligations et de liquidités, en collaborant avec des stratèges en investissement et des analystes de recherche. Enfin, nous surveillons et examinons constamment votre portefeuille, en nous ajustant pour maintenir l’alignement sur vos objectifs dans les conditions changeantes du marché.
Comment nous gérons l'entièreté de votre patrimoine
Notre offre de services complets intègre une gestion de portefeuille rigoureuse à une planification patrimoniale exhaustive, le tout soutenu par des spécialistes chevronnés au sein de notre vaste réseau RBC.
Surmonter les défis, profiter des opportunités
La création, le développement et la vente d’une entreprise s’accompagnent de défis et de possibilités qui, avec un soutien adéquat, peuvent être surmontés et exploitées. Pour y parvenir, nous travaillons en étroite collaboration avec les partenaires renommés de la RBC, en fournissant des conseils d’experts dans une vaste gamme de domaines clés afin de protéger ce que vous avez travaillé si fort pour bâtir.
Gestion des actifs
Nous vous aiderons à protéger votre entreprise et votre patrimoine personnel de la manière la plus efficace possible sur le plan fiscal, en répondant de manière proactive à vos besoins et en recherchant des possibilités de croissance future.
Planification fiscale
Nous vous aiderons à optimiser votre patrimoine durement gagné en vous recommandant des stratégies fiscales potentielles qui correspondent aux buts et objectifs de votre entreprise.
Croissance des entreprises
Nous travaillerons avec nos partenaires de Services aux entreprises RBC pour vous aider à tirer parti des solutions de crédit afin de favoriser la croissance et d’améliorer les flux de trésorerie de votre entreprise.
Soutien à la main-d’œuvre
Nous vous aiderons à prendre soin de vos employés plus facilement en élaborant des régimes d’épargne-retraite collectifs offerts par l’employeur et des régimes d’avantages sociaux collectifs de RBC Assurances.
Planification de la relève
Que vous envisagiez de vendre votre entreprise, de la transférer à un membre de votre famille ou de la racheter, nous vous fournirons des stratégies complètes pour que tout se passe le mieux possible.
Planification de la retraite
Quitter son entreprise est le début d’un nouveau chapitre palpitant, et nous veillerons à ce que vous disposiez d’un plan solide pour vous aider à en profiter au maximum.
Guides
Obtenez une meilleure perspective de votre situation financière grâce à ces guides informatifs rédigés par l'équipe des Services de bureau familial RBC.
Guide Gestion de votre patrimoine familial
Dix stratégies pour bâtir et protéger votre patrimoine familial
Guide de gestion de patrimoine pour les propriétaires d’entreprise
Dix décisions clés pour les propriétaires d’entreprise
Guide de planification successorale
Comment la planification de votre avenir — dès aujourd’hui — peut vous permettre d’atteindre tous vos objectifs successoraux
Aide-mémoire de planification financière
Liste exhaustive d’informations clés, telles que les échéances, les plafonds de cotisation et des renseignements fiscaux.
Liste de vérification de la planification de retraite
Une ressource pratique pour vous aider à profiter au maximum de votre retraite.
Guide de déclaration de revenus
Un résumé des dates à retenir et des renseignements fiscaux nécessaires pour préparer votre déclaration de revenus annuelle.