Groupe Financier Gilles E. Richer de RBC Dominion valeurs mobilières
Vos objectifs de vie sont au cœur de notre mission
Vous avez des rêves. Nous avons l’expertise nécessaire pour vous aider à les réaliser.
Notre équipe d’experts est prête à vous aider à saisir les occasions, à relever les défis et, ultimement, à atteindre vos objectifs. Grâce à une approche globale et personnalisée, nous mettons à profit les outils perfectionnés, les ressources de pointe et les spécialistes réputés de RBC pour gérer, faire croître et préserver votre patrimoine.
Des professionnels à votre service
Forte de son expérience et de ses accréditations dans le secteur, notre équipe d’experts contribue à offrir la tranquillité d’esprit financière à des clients comme vous.
La clé: un processus rigoureux
Afin de nous assurer de toujours travailler dans votre intérêt, nous suivons un processus rigoureux d'élaboration et de gestion de votre plan financier.
1) Introduction
Notre relation débute par une rencontre préliminaire qui vise à évaluer vos besoins particuliers et à vous présenter notre façon de travailler. Lors de cette rencontre, nous procédons à un examen approfondi de votre situation afin d’accumuler des renseignements sur votre famille, votre profession et votre situation financière. Cet entretien nous permet d'évaluer précisément vos objectifs de placement et votre tolérance au risque, compte tenu de vos besoins, objectifs, contraintes financières et de votre historique de placements.
2) Élaboration de votre énoncé de politique de placement
A la suite de notre premier entretien, nous rédigeons un projet d'énoncé de politique de placement. Ce document personnalisé tient notamment compte des éléments suivants : votre situation actuelle, vos attentes relatives au rendement, vos besoins de revenus, votre tolérance au risque, votre horizon de placement et vos préférences, tout en tenant compte des particularités juridiques et fiscales qui s’appliquent à votre situation.
En nous fondant sur ces éléments, nous vous recommandons un modèle idéal de répartition d'actif. La répartition de l'actif de votre portefeuille entre les liquidités, les titres à revenu fixe, les actions et les matières premières, et entre les régions géographiques, est l'élément le plus important à considérer pour atteindre un équilibre entre le risque et les rendements.
Une fois terminé, votre énoncé de politique de placement est signé par vous et Gilles et nous mettons en place le processus de placement qui demeurera conforme à ces directives.
3) Constitution de votre portefeuille
Nous identifions ensuite des occasions de placements de qualité en fonction de la répartition d'actifs idéale pour votre portefeuille tout en tenant compte de nos perspectives économiques et des marchés. Afin de choisir d'excellents titres sur le plan fondamental, nous évaluons la qualité des gestionnaires, les produits, la répartition géographique des revenus, le risque de change et les données financières des sociétés pour les cinq dernières années. Nous effectuons également une analyse technique des titres pour leur acquisition à un moment opportun.
S’ajoutent à nos analyses les points de vue d’économistes seniors, de stratèges de portefeuilles et d’analystes de RBC. Nous recourons également à des recherches de partenaires tels J.P. Morgan, Standard & Poor’s et Value Line, ainsi que des recherches indépendantes pour avoir une vision complète des choix de placement et du contexte économique.
Pour les clients qui ont pour objectif des revenus fiables, nous considérons des actions de premier ordre de sociétés canadiennes, américaines et internationales payant des dividendes réguliers ainsi que des obligations notées AAA. Nous tenons également compte d’obligations d'État, provinciales, municipales et corporatives, ou encore des actions privilégiées de sociétés bien établies, tout en respectant nos normes de qualité et d'efficience sur le plan fiscal.
4) Gestion de votre portefeuille
Périodiquement, nous révisons vos portefeuilles avec vous afin de nous assurer de l’évolution et du choix de vos placements compte tenu de l'évolution des marchés et de l'économie. Cet entretien représente aussi l’occasion de discuter de l’évolution de vos situations personnelle, professionnelle et financière ainsi que de celle de votre entreprise pour identifier tout changement à apporter à vos objectifs ou à votre tolérance au risque. Nous effectuons également une revue détaillée des changements dans vos comptes pour la dernière année, des positions détenues et proposées et des perspectives des marchés pour la prochaine année.
5) Information sur votre progression
A chaque mois, vous recevez un relevé de compte détaillant l’activité de votre portefeuille et vous donnant la valeur au marché de toutes vos positions. De plus, vous recevez le calcul trimestriel de vos rendements. Vous avez également accès à vos comptes et à des renseignements courants sur les marchés quotidiennement au moyen de nos services en ligne et de notre site web.
Comment nous gérons l'entièreté de votre patrimoine
Notre offre de services complets intègre une gestion de portefeuille rigoureuse à une planification patrimoniale exhaustive, le tout soutenu par des spécialistes chevronnés au sein de notre vaste réseau RBC.
Perspectives
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