Groupe Charles Lasnier – Gestion de Portefeuille Privée de RBC Dominion valeurs mobilières
Les objectifs de votre vie sont le travail de notre vie
La vie est trop courte!
Dans l'enquête menée par RBC, le Groupe Charles Lasnier - Gestion de Patrimoine était l'une des équipes avec la clientèle la plus satisfaite au Canada, au sein de RBC Dominion Securities.
Que ce soit en voyageant, en gérant leurs entreprises, en gâtant leurs petits-enfants ou en jouant au golf, les clients de Charles Lasnier vivent leur vie selon leurs priorités et leurs valeurs. Pour eux, l'argent est un outil, une source de liberté et une responsabilité familiale.
Les clients de Charles reconnaissent que la vie est trop courte pour perdre du temps sur les décisions d'investissement quotidiennes, et ils se fient à Charles pour une gestion de patrimoine conservatrice et transparente, minimisant ainsi le risque.
Des professionnels à votre service
Notre équipe d’experts s’appuie sur l’expérience et les accréditations de l’industrie pour procurer une tranquillité d’esprit financière à tous nos clients.
Notre approche
Pourquoi travailler avec Charles?
Les promesses non tenues peuvent éroder la confiance d'un investisseur et rendre tout le monde méfiant face aux slogans tape-à-l'œil. En revanche, l'engagement de Charles est simple mais extrêmement rare, offrant à ses clients un avis conservateur et indépendant - pas nécessairement l'avis tendance ou celui que vous souhaitez entendre. La perspective de Charles est basée sur une recherche impartiale et une véritable analyse de votre situation.
Notre processus
Notre processus est conçu pour aider nos clients à combler leurs besoins en matière de placement. Nous nous concentrons activement sur les objectifs établis par nos clients et nous déterminons ensuite les meilleurs moyens de les atteindre.
Ce faisant, nous créons un plan écrit, également connu sous le nom d'énoncé de politique d'investissement, qui respecte les préférences et les objectifs de chaque client. Pour illustrer les objectifs des clients, nous prenons en compte les considérations fiscales, les alternatives d'investissement et, en fin de compte, une répartition des actifs qui convient le mieux à chaque individu unique.
Ensemble, la philosophie d'investissement et le processus de Charles Lasnier offrent à nos clients le meilleur en matière de services et d'expertise en gestion de patrimoine.
Nos services
En plus de fournir des conseils de placement et une gestion financière, nous pouvons répondre à une vaste gamme de besoins en gestion de patrimoine, notamment :
- La planification financière, pour brosser un portrait clair de votre situation financière et de vos objectifs
- La consultation testamentaire et successorale, pour vous aider à optimiser votre héritage
- Une consultation en assurance, pour définir des occasions de protéger et d'améliorer votre patrimoine
- Une évaluation complète de vos besoins afin de déterminer les services qui conviennent à votre situation
Comment nous investissons
Notre philosophie de placement
Nous offrons une gestion de portefeuille discrétionnaire par l'entremise de la Gestion des Placements Privée (GPP), dans laquelle notre équipe joue un rôle actif dans l'investissement de votre portefeuille, vous permettant donc de déléguer les décisions quotidiennes en gestion de patrimoine. Dans ce sens, nous agissons à titre de gestionnaires de portefeuille et non de courtiers en valeurs mobilières.
La GPP convient parfaitement à ceux qui ont besoin de services de gestion professionnelle intensifs pour des portefeuilles de plus d'un million de dollars.
Notre philosophie de placement repose sur un processus d'investissement ascendant axé sur les actions à dividendes élevés. Nos portefeuilles doivent maintenir une répartition de l'actif entre les actions, les titres à revenu fixe, les espèces et quasi-espèces et les investissements alternatifs, conformément à chacun de vos objectifs et préférences d'investissement uniques, comme indiqué dans votre énoncé de politique d'investissement (EPP) individuel.
Nos portefeuilles de titres à revenu fixe affichent une excellente diversification (entre 10 et 20 titres) et comprennent des titres globalement classés « A » ou plus. Les placements à revenu fixe seront composés d'émissions fédérales, supranationales, de sociétés et provinciales.
Nos principes de placement
Dans le cadre de notre philosophie de placement, nous respectons quatre principes clés :
- Lors du choix d'un placement, rien ne remplace la qualité intrinsèque.
- Nous croyons en une diversification prudente des investissements en actions et à revenu fixe pour les portefeuilles.
- Nous concevons des portefeuilles de grande qualité, élaborés pour protéger le capital existant et réaliser une croissance à long terme pour nos clients.
- Nous investissons dans les sociétés en tant que capitalistes. Nous avons pour but de trouver des sociétés que nous pourrons conserver longtemps.
Avec qui Charles travaille-t-il?
Propriétaires d'entreprises et entrepreneurs
Comprenant parfaitement les circonstances particulières auxquelles sont confrontés les propriétaires d'entreprise, nous proposons une planification patrimoniale personnelle et professionnelle entièrement intégrée qui ne perd jamais de vue les objectifs d'optimisation fiscale.
Professionnels de la santé et du droit
Offrant soutien et conseils du programme de résidence jusqu'à la retraite, nous avons aidé des médecins, des dentistes et d'autres professionnels de la santé à tous les stades de leur carrière.
Pré-retraités et retraités
Que vous vous prépariez à la retraite ou que vous y soyez déjà, il n'est jamais trop tôt — ni trop tard — pour planifier. Parce que la retraite est une période qui peut s'étendre sur plusieurs décennies, nous vous aidons à tirer le meilleur parti de toutes les possibilités financières qui s'offrent à vous.
Fondations caritatives et organismes à but non lucratif
Notre objectif est de donner vie à votre vision. Des municipalités aux organismes de bienfaisance et bien plus encore, nous agissons en tant que partenaire de confiance pour vous aider à gérer de manière responsable vos obligations d'intendance.
Guides
Obtenez une meilleure perspective de votre situation financière grâce à ces guides informatifs rédigés par l'équipe des Services de bureau familial RBC.
Guide Gestion de votre patrimoine familial
Dix stratégies pour bâtir et protéger votre patrimoine familial
Guide de gestion de patrimoine pour les propriétaires d’entreprise
Dix décisions clés pour les propriétaires d’entreprise
Guide de planification successorale
Comment la planification de votre avenir — dès aujourd’hui — peut vous permettre d’atteindre tous vos objectifs successoraux
Aide-mémoire de planification financière
Liste exhaustive d’informations clés, telles que les échéances, les plafonds de cotisation et des renseignements fiscaux.
Liste de vérification de la planification de retraite
Une ressource pratique pour vous aider à profiter au maximum de votre retraite.
Guide de déclaration de revenus
Un résumé des dates à retenir et des renseignements fiscaux nécessaires pour préparer votre déclaration de revenus annuelle.
Taux de rendement annuel des CPG
Les derniers taux sur certificats de placement garanti de diverses institutions financières.
Implication Communautaire
Charles et son équipe donnent une grande importance à redonner à leur communauté et de soutenir une grande variété de causes caritatives.
Fondation de l'Hôpital Verdun
Charles est membre du conseil d'administration de la « Fondation de l'Hôpital Verdun » et les aide dans l'organisation de leur tournoi de golf annuel. On le voit ci-dessus en compagnie de Sylvie Giguère et Nicole Beaulieu lors de la remise d'un don. Pour en savoir plus sur la Fondation, veuillez visiter : Fondation Hôpital Verdun
Fondation Autisme Montréal
On voit ci-dessus Charles en compagnie de Marielle Patry, directrice générale de la « Fondation Autisme Montréal », lors de la remise d'un don. Charles aide Marielle dans l'organisation de leur tournoi de golf annuel. Pour en savoir plus sur la Fondation, veuillez visiter : Fondation Autisme Montréal
Fondation les petits trésors de l'Hôpital Rivière des Prairies
Charles a contribué à la collecte de fonds pour la « Fondation les petits trésors de l'Hôpital Rivière des Prairies » en participant à un tournoi de hockey-balle. Pour plus d'informations, vous pouvez visiter leur site : Les Petits Trésors