Le Groupe Conseil Racine-Marcotte de RBC Dominion valeurs mobilières
Les objectifs de votre vie sont le travail de notre vie
Notre équipe d'experts vous aidera à atteindre vos objectifs financiers.
Que ce soit pour vos besoins personnels et ceux de votre famille ou encore pour l'apport de solutions de gestion d'avoirs ou de planification de retraite, fiscale ou successorale pour vous ou pour votre entreprise, nous sommes là pour vous écouter et vous apporter toutes les solutions nécessaires au développement, à la préservation et à la protection de votre patrimoine familial et corporatif.
Notre philosophie d’investissement : Un processus qui insuffle de la rigueur à votre portefeuille
Notre processus de gestion de portefeuille du Comité Stratégique propose une rigoureuse discipline de gestion ainsi que de révision trimestrielle qui permet de gérer vos avoirs de façon méthodique. Alors que la plupart des gestionnaires de portefeuille ne se fient que sur une seule approche d’analyse financière, notre Comité Stratégique tient compte de l’analyse économique ‘’descendante’’ ainsi que du processus de sélection des sociétés ‘’ascendant’’. Notre Comité Stratégique de RBC Gestion de Patrimoine Dominion valeurs mobilières, composé de professionnels chevronnés en placements, formule régulièrement des prévisions à l’égard des principales variables macroéconomiques, notamment les taux d’intérêts, la croissance de l’économie et des bénéfices prévus et la valorisation des marchés boursiers. Le comité recommande ensuite le nombre des sociétés de chacun des grands secteurs que devrait comporter votre portefeuille et fait ainsi la sélection finale des titres. Une bonne répartition sectorielle est très souvent plus rentable que de tenter de trouver la compagnie ‘’perle rare’’.
Le Groupe Conseil Racine-Marcotte est fier de faire partie de la grande famille de RBC Gestion de patrimoine, l'un des dix plus importants gestionnaires de patrimoine du monde. RBC Gestion de patrimoine sert directement des clients aisés, fortunés et très fortunés au Canada, aux États-Unis, en Amérique latine, en Europe, au Moyen-Orient, en Afrique et en Asie en leur offrant une gamme complète de services bancaires, de services de placement, de services de fiducie et autres solutions de gestion de patrimoine. RBC Gestion de patrimoine compte plus de 535 milliards de dollars canadiens d'actifs sous administration et plus de 300 milliards de dollars canadiens d'actifs sous gestion.
Notre objectif: «Vous apporter la paix d'esprit tout en améliorant votre qualité de vie.»
Nous sommes les ''gardiens'' de vos avoirs, les protégeant contre les fluctuations des marchés, le fisc, les décisions émotives ou tout autre obstacle pouvant détériorer votre situation financière personnelle et corporative à long terme.
Événements
Le secret le mieux gardé pour les professionnels et les propriétaires d'entreprise : Le PPP
Le mercredi 10 juin 2026, 18h à 20h
Lieu à être annoncé sous peu, veuillez nous contacter au 514.630.6730 ou par courriel au GroupeRacineMarcotte@rbc.com pour plus de détails.
Une discussion sur le « Plan de pension personnel » : une stratégie de planification de la retraite progressive.
Le pouvoir de la croissance des dollars conservés dans votre régime de retraite pour les années à venir : vous êtes-vous déjà demandé comment les fonctionnaires, les pompiers, les policiers ou les employés des services publics peuvent obtenir un excellent revenu de retraite une fois à la retraite?
Nathalie Racine vous expliquera comment vous ou quelqu'un que vous connaissez pourriez bénéficier du PPP : un copier-coller de grands régimes de retraite, adaptés à votre entreprise.
Le rôle du liquidateur avec Alda Tropea
Le mardi 6 octobre 2026, 17h30 à 20h
Lieu à être annoncé sous peu, veuillez nous contacter au 514.630.6730 ou par courriel au GroupeRacineMarcotte@rbc.com pour plus de détails.
Quoi de meilleur qu’un petit cocktail pour discuter de planification successorale!
Il est essential de prendre en considération de nombreux facteurs lorsque vous êtes nommé liquidateur d’une succession ou que vous désignez un liquidateur pour gérer votre succession. C’est avec grand plaisir que le Groupe Conseil Racine-Marcotte de RBC Dominion valeurs mobilières vous invite à un ‘’6 à 8’’ informatif ou nous discuterons des devoirs, responsabilités et stratégies qui relèvent du liquidateur. Vous êtes invités à assister en compagnie de votre liquidateur, d’un membre de votre famille ou d’un proche ami, qui pourra également bénéficier de cette présentation détaillée sur le rôle du liquidateur. Que vous ayez déjà une connaissance préalable du sujet ou non, cet évènement est une occasion unique qui vous permettra d’approfondir vos connaissances et d’acquérir un savoir-faire précieux.
Construisez un avenir financier solide : Événement étudiant sur la littératie financière
Le jeudi 7 mai 2026, 18h à 20h
Quad - 1 Place Ville Marie
Veuillez nous contacter au 514.630.6730 ou par courriel au GroupeRacineMarcotte@rbc.com pour plus de détails.
Maximisez vos revenus et atteignez l'indépendance financière!
Rejoignez-nous pour un événement exclusif sur la littératie financière conçu pour aider les jeunes adultes à prendre le contrôle de leur avenir financier. Avec plus de 30 ans d'expérience, Nathalie partagera des conseils d'expert sur la manière de commencer à maximiser vos revenus dès le début et de travailler vers l'indépendance financière.
Notre équipe vous propulse vers votre sécurité financière
C'est le jour de la St-Valentin du 1997 que Nathalie Racine et Philippe Marcotte ont formé le Groupe Conseil Racine-Marcotte en Gestion de Patrimoine Familial et Corporatif chez RBC Gestion de Patrimoine Dominion Valeurs Mobilières (RBC DVM). Grâce à des alliances stratégiques avec des partenaires tels que des comptables, fiscalistes, notaires, avocats, banquiers et experts en assurance de personne, Le Groupe Conseil Racine-Marcotte se veut une équipe multidisciplinaire dynamique et proactive vous offrant des solutions simples et éclairées dans ce milieu en constante évolution qu’est le domaine de la finance.
Chacun des membres du Groupe Conseil Racine-Marcotte possède une expertise dans un domaine particulier du monde de l’investissement, vous apportant ainsi une vision globale spécialisée de votre situation financière, fiscale et successorale.
Le processus vers votre indépendance financière
Notre approche personnelle et notre service personnalisé sont centrés sur vous, et tout commence par découvrir qui vous êtes et comprendre quels sont vos besoins et vos objectifs.
Notre travail
Le Groupe Conseil Racine-Marcotte vous propose de simplifier l’approche de votre gestion de patrimoine familial en vous offrant un encadrement clair, simple et précis à l’égard de vos décisions financières. Nous vous proposons donc une première rencontre durant laquelle nous vous poserons plusieurs questions essentielles afin de clarifier vos attentes face à vos objectifs financiers. La deuxième rencontre portera sur la présentation de solutions simples et concises pour la mise en place de stratégies efficaces vers votre succès financier. Une fois les bases claires et solides de partenariat dans votre succès financier établies, nous nous chargeons ensuite de l’implantation des solutions proposées, du suivi étroit des résultats et des révisions trimestrielles.
Nos méthodes de travail
Nous vous proposons un éventail de solutions en gestion privée en vous fournissant les stratégies de gestion de patrimoine qui accordent la priorité à votre situation financière personnelle, vos objectifs, vos rêves et vos aspirations ainsi qu'en mettant l'accent sur une protection complète pour vous, votre famille et votre société.
Nous vous offrons un plan d'action dynamique en matière de gestion de patrimoine qui vous aidera à mettre en œuvre des solutions à court terme pour vos bénéfices à long terme.
Notre processus commence avec la question suivante:
''Que devrait-il se passer pour que d'ici trois ans, vous sentiez que votre qualité de vie soit améliorée, que la protection de vos actifs familiaux et corporatifs soit renforcée et que vous ayez atteint vos objectifs ?''
Nous vous invitons à compléter notre questionnaire de tolérance au risque et de nous le retourner par courriel à nathalie.racine@rbc.com
Portefeuilles dirigés
Profitez d’une approche hautement disciplinée de placement en actions grâce aux portefeuilles dirigés de RBC Dominion valeurs mobilières. Avec les portefeuilles dirigés, vous suivez une stratégie de placement très rigoureuse de RBC, qui oriente vos décisions d’achat ou de vente d’actions.
Caractéristiques essentielles et principaux avantages des portefeuilles dirigés
Investissement dans les actions vedettes des divers secteurs de l’économie
Obtention d’une pondération sectorielle fondée sur nos perspectives de placement les plus récentes
Suppression des conjectures et des émotions entourant l’achat et la vente de titres individuels
Conçus pour répondre à vos besoins et à votre style de placement
Il existe une vaste gamme de portefeuilles dirigés afin de répondre aux différents objectifs financiers, dont des portefeuilles de croissance composés d’actions canadiennes, américaines ou mondiales et des portefeuilles de revenu canadiens ou américains.
Un portefeuille dirigé pourrait vous convenir si vous êtes dans l’une des situations suivantes :
Vous souhaitez suivre un processus de placement hautement discipliné qui a fait ses preuves.
Vous souhaitez obtenir des conseils à l’égard de tous vos placements, tout en conservant le pouvoir de décision.
Pour en savoir plus, veuillez communiquer avec nous dès aujourd’hui.
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Comment nous gérons l'entièreté de votre patrimoine
Notre offre de services complets intègre une gestion de portefeuille rigoureuse à une planification patrimoniale exhaustive, le tout soutenu par des spécialistes chevronnés au sein de notre vaste réseau RBC.
Les meilleures compétences à votre service
Une source digne de confiance, la Gestion de Portefeuille Privé vous donne le temps et la liberté de vous consacrer aux choses importantes, heureux de savoir que votre patrimoine familial et corporatif est entre les mains d'une équipe de professionnels digne de confiance, votre équipe de Gestion de Patrimoine Familial et Corporatif du Groupe Conseil Racine-Marcotte chez RBC Gestion de Patrimoine Dominion valeurs mobilières.
Vous aurez accès au même niveau de service qu'un compte institutionnel mais avec une approche personnalisée. Votre portefeuille est donc géré en accord avec votre profil, vos buts et objectifs personnels. Du fait que vous entretenez une relation personnelle avec votre équipe de gestionnaires de portefeuilles, vos besoins et objectifs individuels se réflètent plus fidèlement dans vos placements. Cet échange mutuel et personnalisé confère à la Gestion de Portefeuille Privé un aspect unique et exclusif.
Gestion privée
Avec la Gestion de portefeuille Privé, votre gestionnaire personnel sera à l'écoute de vos besoins particuliers.
Phases de vie et événements clés
Naviguez dans les étapes financières de la vie : créez du patrimoine, protégez votre avenir, optimisez votre revenu de retraite et transférez votre héritage.
Surmonter les défis, profiter des opportunités
La création, le développement et la vente d’une entreprise s’accompagnent de défis et de possibilités qui, avec un soutien adéquat, peuvent être surmontés et exploitées. Pour y parvenir, nous travaillons en étroite collaboration avec les partenaires renommés de la RBC, en fournissant des conseils d’experts dans une vaste gamme de domaines clés afin de protéger ce que vous avez travaillé si fort pour bâtir.
Gestion des actifs
Nous vous aiderons à protéger votre entreprise et votre patrimoine personnel de la manière la plus efficace possible sur le plan fiscal, en répondant de manière proactive à vos besoins et en recherchant des possibilités de croissance future.
Planification fiscale
Nous vous aiderons à optimiser votre patrimoine durement gagné en vous recommandant des stratégies fiscales potentielles qui correspondent aux buts et objectifs de votre entreprise.
Croissance des entreprises
Nous travaillerons avec nos partenaires de Services aux entreprises RBC pour vous aider à tirer parti des solutions de crédit afin de favoriser la croissance et d’améliorer les flux de trésorerie de votre entreprise.
Soutien à la main-d’œuvre
Nous vous aiderons à prendre soin de vos employés plus facilement en élaborant des régimes d’épargne-retraite collectifs offerts par l’employeur et des régimes d’avantages sociaux collectifs de RBC Assurances.
Planification de la relève
Que vous envisagiez de vendre votre entreprise, de la transférer à un membre de votre famille ou de la racheter, nous vous fournirons des stratégies complètes pour que tout se passe le mieux possible.
Planification de la retraite
Quitter son entreprise est le début d’un nouveau chapitre palpitant, et nous veillerons à ce que vous disposiez d’un plan solide pour vous aider à en profiter au maximum.
Guides
Obtenez une meilleure perspective de votre situation financière grâce à ces guides informatifs rédigés par l'équipe des Services de bureau familial RBC.
Guide Gestion de votre patrimoine familial
Dix stratégies pour bâtir et protéger votre patrimoine familial
Guide de gestion de patrimoine pour les propriétaires d’entreprise
Dix décisions clés pour les propriétaires d’entreprise
Guide de planification successorale
Comment la planification de votre avenir — dès aujourd’hui — peut vous permettre d’atteindre tous vos objectifs successoraux
Aide-mémoire de planification financière
Liste exhaustive d’informations clés, telles que les échéances, les plafonds de cotisation et des renseignements fiscaux.
Liste de vérification de la planification de retraite
Une ressource pratique pour vous aider à profiter au maximum de votre retraite.
Guide de déclaration de revenus
Un résumé des dates à retenir et des renseignements fiscaux nécessaires pour préparer votre déclaration de revenus annuelle.
CELI
Selon l'étape de vie à laquelle vous êtes rendu et vos priorités, il existe plusieurs façons d'optimiser cet instrument d'épargne.
Inventaire familial
L’Inventaire vous permet de recueillir, en un seul et même endroit, tous les renseignements relatifs aux biens, comptes, polices d’assurance, contrats et tout ce qui peut être nécessaire pour régler une succession.
Stratégies d’assurance
L’assurance peut procurer la sécurité tout en offrant un nouveau regard sur des solutions pour complémenter votre planification de patrimoine.