La première étape débute par une conversation significative. Nous découvrons ce qui caractérise votre situation : vos objectifs, vos défis, vos attentes, vos valeurs personnelles et les ambitions qui vous animent.

Nous examinons l’ensemble de vos placements actuels, votre plan de retraite et de succession ainsi que l’ensemble de votre patrimoine. Nous pourrons ainsi élaborer un plan exhaustif vous guidant vers des solutions appropriées, dans le respect de vos aspirations.

Nous concevons un portefeuille de placements diversifié à l’échelle mondiale afin de vous protéger contre les risques excessifs, tout en répondant à vos objectifs. En outre, vos placements s’appuient sur les connaissances et les ressources de RBC, ce qui constitue un niveau de surveillance accrue.

En tant que coordonnateur financier principal, nous travaillons avec un vaste réseau de spécialistes multidisciplinaires vous menant vers des décisions cohérentes à chaque étape de votre vie. Notre prisme d’analyse passe par des considérations fiscales, successorales ainsi que de planification financière.

Nous ajustons votre stratégie patrimoniale au fur et à mesure, en fonction de l’évolution de votre situation et de vos priorités. En procédant à des bilans réguliers des progrès, nous gardons un regard plus large sur vos objectifs de vie et votre liberté financière.

À la lumière de nos échanges, nous élaborons votre Énoncé de politique de placement, le document phare qui définira le modèle de répartition d’actifs idéal pour votre portefeuille.

Nous bâtissons votre portefeuille en gardant une vue d’ensemble de l’évolution des marchés, des grandes tendances économiques et de votre situation personnelle. L’optimisation des résultats provient d’une grande vigilance à cerner les différents enjeux et saisir les opportunités de façon proactive.

Supporté par la collaboration de ressources notables de RBC, nous plaçons la préservation du capital au cœur de nos priorités et prenons les décisions financières quotidiennes en restant à l’affût des perspectives à long terme.

RBC assure un niveau de surveillance supplémentaire qui chapeaute l’ensemble du programme à un second palier. Ces directives sont mises en place afin d’assurer l’alignement en permanence des placements de qualité, tel qu’établi dans notre politique de placement.

En plus de recevoir un relevé mensuel et une mise à jour trimestrielle de vos comptes, nous discutons périodiquement de l’évolution de votre patrimoine. Notre technologie vous donne accès facilement à vos comptes et à des renseignements opportuns sur les marchés.