MPCD Wealth Management de RBC Dominion valeurs mobilières
L’expérience qui nous permet d’offrir un service-conseil intégré
Vous vous rendrez probablement compte que votre situation financière se complexifie à mesure que vous progresserez vers la réalisation de vos grands objectifs.
Notre équipe s’engage à vous offrir des conseils d’expert en gestion de patrimoine pour simplifier vos affaires financières et bâtir un solide plan pour vous et votre famille.
Nous collaborons avec vos comptables pour vous fournir rapidement des relevés de fin d’année.
De concert avec vos avocats, nous nous assurons de vous doter d’un plan successoral complet et uniforme.
Comme fiduciaire de votre société par actions ou de votre organisme à but non lucratif, nous pilotons et mettons en oeuvre un plan de placement conforme à votre énoncé de politique de placement et permettant d’atteindre vos objectifs.
Nous collaborons avec votre équipe pour produire les rapports requis propres à votre organisation.
Des professionnels à votre service
Nous avons l'appui entier de gestionnaires de portefeuille et de planificateurs financiers qui apportent à notre clientèle leur expertise en gestion de patrimoine, en assurance, en planification successorale, en planification financière pour l'entreprise et en gestion de trésorerie.
Notre processus de gestion de patrimoine
En fin de compte, vous disposerez d’un solide plan financier conçu pour l’atteinte de vos objectifs à long terme.
Notre travail
Nous concevons des portefeuilles de placement adaptés à vos besoins actuels et futurs, en utilisant un processus discipliné pour vous garder sur la bonne voie. Que votre objectif soit d’accroître votre patrimoine, de générer des revenus, de minimiser les impôts ou de planifier votre retraite, nous personnalisons les solutions à votre situation. Avant de recommander quoi que ce soit, nous examinons votre situation financière, définissons votre tolérance au risque et fixons des objectifs réalistes à long terme alignés sur votre niveau de confort. Nous pouvons également vous mettre en contact avec des spécialistes de RBC en assurance, en planification successorale et en planification d’entreprise pour vous assurer que tous les besoins financiers et toutes les étapes de vie sont planifiés.
Nos méthodes de travail
Notre processus de portefeuille en quatre étapes est conçu pour garder vos investissements alignés sur vos objectifs à chaque étape. Nous commençons par une réunion de découverte pour comprendre vos besoins, vos objectifs, votre horizon temporel et votre tolérance au risque. Ensuite, nous élaborons un énoncé de politique de placement comme principes directeurs pour la gestion de votre portefeuille. En utilisant cette base, nous construisons un mélange personnalisé d’actions, d’obligations et de liquidités, en collaborant avec des stratèges en investissement et des analystes de recherche. Enfin, nous surveillons et examinons constamment votre portefeuille, en nous ajustant pour maintenir l’alignement sur vos objectifs dans les conditions changeantes du marché.
Comment nous gérons l'entièreté de votre patrimoine
Notre offre de services complets intègre une gestion de portefeuille rigoureuse à une planification patrimoniale exhaustive, le tout soutenu par des spécialistes chevronnés au sein de notre vaste réseau RBC.
Notre clientèle
Nous fournissons des services à un vaste éventail de clients provenant de divers horizons et ayant des besoins différents, notamment les suivants :
* Autorisés à exercer leurs activités au Canada et en Floride
Préretraités
Les préretraités qui veulent maximiser leur épargne à l'approche de la retraite.
Retraités
Les retraités à la recherche de stratégies innovatrices pour optimiser leur revenu après impôt, tout en préservant leur sécurité financière.
Propriétaires d'entreprise
Les propriétaires d'entreprise qui confient la gestion de leurs actifs personnels et des actifs de leur entreprise.
Professionnels
Les professionnels qui ont besoin d'aide pour gérer leurs actifs personnels et recherchent un partenaire de confiance pour fournir des services à des clients communs.
Cadres supérieurs prospères
Les cadres supérieurs prospères qui désirent augmenter la croissance de leur patrimoine.
Particuliers fortunés
Les particuliers fortunés à la recherche d'un niveau supérieur d'aide et de service personnels en gestion d'actifs importants.
Familles aisées
Les familles aisées à la recherche de conseils professionnels pour procéder au transfert de leur patrimoine à la génération suivante de façon fiscalement avantageuse.
Organismes sans but lucratif
Les organismes sans but lucratif qui ont besoin des services de liquidateur (ou d'exécuteur testamentaire) et des services fiduciaires, d'une gestion de placement profesionnelle, des services de garde et d'administration, etc.
Philanthropes
Les philanthropes à la recherche de stratégies novatrices pour accroître leur legs aux organismes de bienfaisance de leur choix.
Les associations, les successions et les fondations
Les associations, les successions et les fondations qui souhaitent confier à des professionnels le soin de protéger et de faire fructifier leurs actifs.
Régimes de retraite individuels
Les régimes de retraite individuels qui nécessitent une gestion à long terme pour les personnes ayant besoin d'un revenu de retraite en sus de celui qu'elles peuvent obtenir selon le plafond REER.
Guides
Obtenez une meilleure perspective de votre situation financière grâce à ces guides informatifs rédigés par l'équipe des Services de bureau familial RBC.
Guide Gestion de votre patrimoine familial
Dix stratégies pour bâtir et protéger votre patrimoine familial
Guide de gestion de patrimoine pour les propriétaires d’entreprise
Dix décisions clés pour les propriétaires d’entreprise
Guide de planification successorale
Comment la planification de votre avenir — dès aujourd’hui — peut vous permettre d’atteindre tous vos objectifs successoraux
Aide-mémoire de planification financière
Liste exhaustive d’informations clés, telles que les échéances, les plafonds de cotisation et des renseignements fiscaux.
Liste de vérification de la planification de retraite
Une ressource pratique pour vous aider à profiter au maximum de votre retraite.
Guide de déclaration de revenus
Un résumé des dates à retenir et des renseignements fiscaux nécessaires pour préparer votre déclaration de revenus annuelle.
Taux de rendement annuel des CPG
Les derniers taux sur certificats de placement garanti de diverses institutions financières.
Perspectives
Lisez les plus récentes analyses sur les marchés et bien plus encore, rédigées par notre équipe ainsi que par des experts et des leaders d’opinion de RBC.