Vous avez mis toute votre énergie pour réussir. Nous mettons tout en œuvre pour préserver votre succès.
Reconnue parmi les meilleures équipes de gestion de patrimoine au pays, l’Équipe Marchand Filiatrault comprend les efforts déployés, les risques assumés et tout le temps que vous avez investi pour atteindre le succès. C’est pourquoi nous misons sur une approche rigoureuse fondée sur la recherche, une connaissance approfondie des marchés financiers et des ressources inégalées pour vous aider à protéger ce que vous avez construit, tout en assurant la croissance de votre patrimoine pour les générations à venir.
Un service axé sur le client. Une expertise hors pair.
Au sein de l’Équipe Marchand Filiatrault, nous appliquons la règle d’or : traiter chaque personne comme nous aimerions l’être. Pour nous, cela signifie tirer parti de notre expérience unique, de notre expertise en matière d’investissement et de nos ressources multidisciplinaires pour servir vos intérêts. Le tout dans un esprit de respect, de transparence et de professionnalisme à chaque étape de votre parcours financier.
Jean Marchand
Patrice Filiatrault
Anik Bougie
Philippe Ouellette
Kevin Ventura-Ribeiro
Ginette Fleurent
Cynthia Hébert
Michèle Roy
Sarah Golden
Stephanie Paquet
Emmanuel Mastroianni
Mathieu Morin
Services de gestion du patrimoine
Une approche personnalisée, centrée sur vos besoins
Au sein de l’Équipe Marchand Filiatrault, nous combinons notre connaissance approfondie des investissements avec une gamme complète de services de type bureau familial, de la planification financière pour les familles fortunées et les propriétaires d’entreprise à la planification testamentaire et successorale et plus encore. Notre approche sur mesure repose entièrement sur vos besoins et objectifs. En collaboration avec nos partenaires, nous élaborons une stratégie de gestion de patrimoine personnalisée, conçue pour soutenir votre réussite maintenant et pour les générations futures.
Nos services patrimoniaux complets
Gestion de vos investissements
Notre philosophie d'investissement s'articule autour de cinq indicateurs clés conçus pour identifier des opportunités d'investissement de haute qualité et à faible risque, avant de concevoir et de gérer votre portefeuille personnalisé de manière réfléchie.
Gestion des risques
Vous avez pris de nombreux risques pour réussir; nous prenons des risques contrôlés pour vous aider à développer et à protéger votre patrimoine, en utilisant des techniques d'atténuation des risques à chaque étape de votre parcours financier.
Gestion du patrimoine familial
Nous étudions attentivement les complexités, les défis et les opportunités de votre patrimoine familial afin de nous assurer que toutes les voix sont entendues, que tous les besoins sont pris en compte et que votre héritage est assuré pour les générations à venir.
Minimisation des impôts
Notre équipe recherche de manière proactive des gains d'efficacité et recommande des stratégies fiscales potentielles pour vous aider à préserver votre patrimoine durement acquis, en travaillant en étroite collaboration avec vos professionnels pour réduire la charge fiscale de votre famille.
Optimisation du patrimoine d'entreprise
Nous mettons à profit nos connaissances approfondies en matière de gestion d'actifs, d'investissements, de risques, etc. pour vous permettre de tirer le meilleur parti de votre patrimoine d'entreprise à l'avenir.
Retraite et planification financière
Nous veillons à ce que le prochain chapitre de votre parcours soit le meilleur possible, en prenant le temps de comprendre vos objectifs à court et à long terme et en créant un plan personnalisé pour vous aider à les atteindre.
Testament et planification successorale
Nous cherchons à protéger votre famille et vos actifs, à faciliter la transition du patrimoine à la génération suivante et à consolider votre héritage à long terme grâce à une planification réfléchie, complète et personnalisée.
Dons caritatifs
Les organisations caritatives, les causes et les fondations qui vous tiennent à cœur sont importantes pour nous. C'est pourquoi nous travaillons en étroite collaboration avec vous pour élaborer un plan de dons caritatifs bien structuré qui contribuera à faire une réelle différence.
Protection de votre patrimoine
Votre patrimoine n'est pas qu'une simple série de nombres — c'est la représentation de votre travail acharné, de votre héritage et de vos espoirs pour l'avenir. C'est pourquoi nous proposons des stratégies éprouvées pour le protéger aujourd'hui et pour les générations futures.
Éducation de la prochaine génération
Notre équipe se consacre à l'éducation financière et fournit à la prochaine génération les outils et les ressources dont elle a besoin pour prendre des décisions intelligentes, éclairées et sûres pour son avenir financier.
Ressources en matière de bien-être
Naviguer dans les méandres de votre patrimoine peut affecter votre bien-être. C'est pourquoi notre équipe vous propose une gamme de ressources de bien-être pour vous permettre d'aller de l'avant en toute sérénité.
Coordination de vos besoins en matière de services bancaires
Notre approche globale comprend la coordination de vos besoins en matière de banque, de devises, de crédit et de prêt afin de simplifier les choses et de tirer parti des opportunités qui s'offrent à vous et à votre famille.
Philosophie d'investissement
Investissements de grande qualité. Risque maîtrisé. Recherche rigoureuse.
Notre philosophie s’articule autour de deux priorités fondamentales : l’identification d’investissements de grande qualité et l’adoption d’une approche de gestion prudente en matière de risque. Ces principes contribuent à réduire la volatilité des portefeuilles et à offrir une plus grande tranquillité d’esprit à nos clients. En nous appuyant sur les excellentes ressources internes et externes auxquelles nous avons accès, de même que sur l’expertise propre à notre équipe, nous évaluons cinq paramètres clés afin de mesurer la qualité et les risques des investissements qui feront l’objet d’une analyse plus poussée.
1. Niveau d'endettement
Nous évaluons le niveau d’endettement d’une entreprise et privilégions un plus faible levier financier, ce qui permet d’atténuer les risques de pertes pour les actionnaires en période de récession ou lorsque les évaluations sont sous pression.
2. Levier opérationnel
Nous étudions l’effet de levier opérationnel d’une entreprise, soit la part des coûts fixes dans la structure globale des coûts, afin d’évaluer le seuil de rentabilité d’une entreprise et sa résilience face à un ralentissement économique inattendu.
3. Flux de trésorerie disponible
Nous analysons si une entreprise dispose d’un flux de trésorerie sain qui permet aux dirigeants de réinvestir dans l’entreprise, de réduire le niveau d’endettement si nécessaire et de restituer des fonds aux investisseurs sous la forme de dividendes ou rachats d’actions.
4. Rendement du capital investi
Nous mesurons la rentabilité d’une entreprise relativement au montant des capitaux engagés, cherchant à déterminer la qualité des opérations et la performance des gestionnaires qui dirigent l’entreprise.
5. Équipe de direction
Nous ciblons les entreprises transparentes dont les dirigeants ont fait leurs preuves au sein de grandes organisations et dont les intérêts sont étroitement alignés avec ceux des actionnaires.
Processus d'investissement
Cinq étapes clés qui visent à identifier les meilleurs titres, bâtir des portefeuilles bien structurés et optimiser les résultats à long terme.
Filtrer l'univers des entreprises
La première étape de notre processus d'investissement consiste à identifier des entreprises de qualité dans chacun des secteurs d'activité en fonction des critères décrits ci-dessus : niveau d'endettement, levier opérationnel, flux de trésorerie disponible, rendement du capital investi et qualité de l'équipe de direction.
Un service axé sur le client. Une expertise hors pair.
Courriel :equipemarchandfiliatrault@rbc.com