Groupe gestion de patrimoine Petrov de RBC Dominion valeurs mobilières
Conviction, Discipline, Patience
"Construisez un mur financier autour de vous et de votre famille, rien ne peut le traverser." - Jim Rohn
La réussite repose sur la conviction, la discipline et la patience. Ces mêmes principes constituent le fondement sur lequel nous construisons des plans financiers personnalisés et des portefeuilles d'investissement pour les propriétaires d'entreprises prospères, les cadres, les professionnels et les retraités. Nos clients s'attendent à une qualité institutionnelle avec une expérience de client privé.
Vos ressources durement gagnées sont un moyen pour atteindre une fin. Nous cherchons à comprendre votre vision et notre mission est d'être votre coach financier pour vous y aider, en ne laissant aucune pierre en reste dans le processus. Cela implique de protéger vos actifs contre l'inflation, la fiscalité, les fluctuations du marché et les décisions émotionnelles, tout en mettant l'accent sur la croissance durable et à long terme.
Des professionnels à votre service
Le Groupe Gestion de Patrimoine Petrov est une équipe multidisciplinaire qui offre des conseils et un service de première classe à ses clients. Chaque membre de l'équipe joue un rôle clé pour vous aider à atteindre les résultats souhaités, même dans certains des cas les plus complexes. Notre équipe hautement spécialisée est dévouée à couvrir tous les aspects, de la planification financière avancée et de la gestion des investissements à l'administration des comptes, aux rapports et aux opérations quotidiennes.
Tout commence avec vous
Notre approche personnelle et notre service personnalisé sont centrés sur vous, et tout commence par découvrir qui vous êtes et comprendre quels sont vos besoins et vos objectifs.
Notre travail
Nous concevons des portefeuilles de placement adaptés à vos besoins actuels et futurs, en utilisant un processus discipliné pour vous garder sur la bonne voie. Que votre objectif soit d’accroître votre patrimoine, de générer des revenus, de minimiser les impôts ou de planifier votre retraite, nous personnalisons les solutions à votre situation. Avant de recommander quoi que ce soit, nous examinons votre situation financière, définissons votre tolérance au risque et fixons des objectifs réalistes à long terme alignés sur votre niveau de confort. Nous pouvons également vous mettre en contact avec des spécialistes de RBC en assurance, en planification successorale et en planification d’entreprise pour vous assurer que tous les besoins financiers et toutes les étapes de vie sont planifiés.
Nos méthodes de travail
Notre processus de portefeuille en quatre étapes est conçu pour garder vos investissements alignés sur vos objectifs à chaque étape. Nous commençons par une réunion de découverte pour comprendre vos besoins, vos objectifs, votre horizon temporel et votre tolérance au risque. Ensuite, nous élaborons un énoncé de politique de placement comme principes directeurs pour la gestion de votre portefeuille. En utilisant cette base, nous construisons un mélange personnalisé d’actions, d’obligations et de liquidités, en collaborant avec des stratèges en investissement et des analystes de recherche. Enfin, nous surveillons et examinons constamment votre portefeuille, en nous ajustant pour maintenir l’alignement sur vos objectifs dans les conditions changeantes du marché.
Plan de richesse
Les fondements de la gestion de patrimoine
Un plan financier écrit est essentiel pour atteindre vos objectifs. Nous croyons que trouver des occasions de maximiser votre valeur nette par une planification prudente est prioritaire par rapport à la prise de risques inutiles avec votre portefeuille.
Notre processus de gestion de patrimoine est le suivant :
Nous établissons un portrait de votre situation financière actuelle et acquérons une compréhension approfondie de vos motivations
- Nous rédigeons un plan formel
- Nous concevons un portefeuille de placement sur mesure qui permettra de concrétiser le plan
- Nous effectuons régulièrement des examens et apportons des ajustements en cours de route
Un plan financier écrit fournira des réponses aux questions suivantes :
• Quel capital devez-vous accumuler pour être en mesure de prendre une retraite confortable et de rester à l'aise une fois retraité?
• Allez-vous vivre plus longtemps que votre argent?
• Devriez-vous envisager un RRI plutôt qu'un REER (Propriétaires d'entreprise seulement)?
• Quand devriez-vous convertir votre REER en FERR?
• Vous recevez une somme forfaitaire - devriez-vous rembourser votre hypothèque?
• Quand devriez-vous demander votre RRQ (Régime des rentes du Québec)?
• Existe-t-il des occasions de protéger votre SRG (Supplément de revenu garanti) contre une récupération?
• Dans quel ordre devriez-vous retirer vos actifs à la retraite (Non-enregistré, REER, CELI, Société de holding) et quelles sont les implications fiscales?
• Quand devriez-vous retirer de l'argent en franchise d'impôt du solde de votre CDA dans votre société de holding?
• Existe-t-il des occasions de fractionnement du revenu par l'intermédiaire d'une fiducie familiale?
• Devriez-vous envisager la création d'une fondation charitable?
• Comment répartir vos placements de la manière la plus fiscalement efficace?
• Comment une correction du marché affecterait-elle votre capacité à prendre une retraite confortable et à rester à l'aise une fois retraité?
• Quel est le taux de rendement requis sur votre portefeuille pour que vos objectifs de retraite soient atteints?
• Comment atteindre ce taux de rendement avec le moins de risque possible?
• Quelle part de votre succession sera réduite par les impôts?
• Comment transférer votre richesse à la prochaine génération de la manière la plus fiscalement efficace?